在全球貿(mào)易的浪潮中，外貿(mào)企業(yè)既面臨著前所未有的機(jī)遇，也暗藏著不可忽視的風(fēng)險。從支付環(huán)節(jié)的釣魚郵件、假水單，到合同條款的陰陽陷阱、低開發(fā)票；從物流海關(guān)的“貨到地頭死”、無單放貨，到身份偽造的冒名采購、虛假代理——詐騙手段層出不窮，稍有不慎便可能陷入貨、款兩空的困境。作為深耕跨境離岸服務(wù)領(lǐng)域的資深顧問，港豐集團(tuán)將結(jié)合真實案例，為您揭秘跨境貿(mào)易中的十大常見騙局，并提供切實可行的應(yīng)對策略。

一、支付與匯款相關(guān)騙局：資金安全防線如何筑牢？

1. 釣魚郵件篡改收款賬戶：一封郵件引發(fā)的資金失蹤

某廣東服裝企業(yè)曾遭遇黑客攻擊：其法國客戶收到一封以企業(yè)名義發(fā)送的郵件，要求將貨款匯至新賬戶?？蛻粑春藢嵵苯愚D(zhuǎn)賬，導(dǎo)致30萬美元流入騙子賬戶。經(jīng)調(diào)查，黑客通過植入木馬長期潛伏企業(yè)郵箱，伺機(jī)偽造匯款指令。

防范要點：建立“雙因子確認(rèn)”機(jī)制，重要賬戶信息變更必須通過電話、視頻等非郵件渠道二次核驗；定期更換郵箱密碼并開啟雙重驗證。

2. 假水單騙局：PS技術(shù)讓“到賬憑證”以假亂真

浙江一家汽配公司曾與中東買家簽訂訂單，對方當(dāng)日即提供“匯款水單”顯示全額付款。企業(yè)發(fā)貨后查詢賬戶卻無資金到賬，最終發(fā)現(xiàn)水單系偽造。更隱蔽的操作是，騙子會先小額試匯獲取真實水單模板，再篡改金額實施詐騙。

應(yīng)對策略：堅持“不見報文不發(fā)貨”原則，要求客戶提供銀行出具的MT103電匯報文（含唯一SWIFT代碼），并通過企業(yè)網(wǎng)銀或銀行對賬單核實資金動態(tài)。

3. 代付款/多付款中轉(zhuǎn)騙局：甜蜜陷阱背后的洗錢風(fēng)險

江蘇某外貿(mào)企業(yè)接到“大客戶”大額訂單，對方聲稱需代付給中國供應(yīng)商，要求將超額款項轉(zhuǎn)至指定賬戶。企業(yè)協(xié)助轉(zhuǎn)賬后，其賬戶因涉嫌洗錢被境外警方凍結(jié)，調(diào)查持續(xù)數(shù)月才得以解封。此類騙局常偽裝成“緊急采購”或“關(guān)聯(lián)交易”，實則利用企業(yè)賬戶轉(zhuǎn)移贓款。

核心警示：對“代付”“多退少補(bǔ)”等非常規(guī)操作保持警惕，任何資金中轉(zhuǎn)需嚴(yán)格核對原始合同，避免成為洗錢工具。

4. 信用證欺詐：軟條款陷阱讓單證合規(guī)成空談

2023年，某孟加拉進(jìn)口商利用當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管漏洞，在信用證中設(shè)置“需當(dāng)?shù)厣虝J(rèn)證”等隱蔽條款。國內(nèi)出口商按要求交單后，買方伙同銀行以“單證不符”為由拒付，貨物滯港產(chǎn)生高額費用。

風(fēng)險管控：審證時重點關(guān)注“1/3提單直寄”“檢驗證由買方指定”等軟條款，必要時要求刪改或增加“電提”條款，預(yù)留15-21天交單期應(yīng)對突發(fā)狀況。

二、合同與交易條款欺詐：如何避開法律雷區(qū)？

1. 陰陽合同逃稅陷阱：一式兩份背后的法律雷區(qū)

2017年浙江義烏曝光的某廠房轉(zhuǎn)讓案中，買賣雙方簽訂兩份合同：表面合同標(biāo)注轉(zhuǎn)讓價290萬元，實則通過虛假訴訟以850萬元成交。賣方通過低估價逃避稅款231萬元，最終因偷稅罪被追繳稅款并處以刑事處罰。此類騙局中，不法分子以“合理避稅”為誘餌，誘導(dǎo)企業(yè)簽署“陰陽合同”，實則構(gòu)成逃稅共犯。

核心防范：堅持“單合同、全金額”原則，合同條款需明確稅費承擔(dān)方，并經(jīng)法律顧問審核；保留實際交易憑證（如付款記錄、溝通記錄），避免參與任何形式的低報貨值操作。

2. 低開發(fā)票風(fēng)險：低價發(fā)票引發(fā)的連環(huán)危機(jī)

2021年浙江某出口企業(yè)向土耳其客戶出具陰陽發(fā)票：報關(guān)發(fā)票30萬美元，清關(guān)發(fā)票卻低至9.9萬美元?？蛻籼嶝浐缶芨段部?，企業(yè)因兩套發(fā)票矛盾陷入跨國訴訟，最終被土耳其海關(guān)列入“高風(fēng)險名單”。更隱蔽的操作是，買方以“關(guān)稅優(yōu)惠”為由要求低開發(fā)票，實則通過虛假貿(mào)易轉(zhuǎn)移資金。

應(yīng)對策略：發(fā)票金額必須與合同、提單、報關(guān)單完全一致；采用信用證支付時，要求銀行核對發(fā)票真實性；對買方提出的“特殊清關(guān)需求”，需通過書面協(xié)議明確責(zé)任劃分。

3. 認(rèn)證檢測陷阱：指定機(jī)構(gòu)背后的利益鏈

某家具企業(yè)出口美國時，買方指定某“認(rèn)證公司”進(jìn)行EPA檢測，企業(yè)支付高額費用后，卻因檢測報告未標(biāo)注合成木部件位置，導(dǎo)致整批貨物被海關(guān)扣押。經(jīng)調(diào)查，該認(rèn)證公司實為買方關(guān)聯(lián)企業(yè)，通過虛構(gòu)檢測項目騙取費用。

避坑指南：優(yōu)先選擇國際公認(rèn)機(jī)構(gòu)（如SGS、Intertek），要求檢測方提供實驗室資質(zhì)證明；對買方指定的“獨家認(rèn)證機(jī)構(gòu)”，需通過官方渠道核實其合法性；在合同中明確檢測標(biāo)準(zhǔn)、費用上限及不合格品的處理方式。

三、物流與海關(guān)陷阱：貨權(quán)保衛(wèi)戰(zhàn)如何打贏？

1. 土耳其/印度“貨到地頭死”：海關(guān)規(guī)則成幫兇

2023年，深圳一家企業(yè)向印度出口價值8萬美元的松節(jié)油，卻遭遇印度客戶惡意拖延提貨。根據(jù)印度海關(guān)規(guī)定，貨物到港后需提前3天申報進(jìn)口人編碼，貨權(quán)隨即轉(zhuǎn)移至買方。若買方拒不付款提貨，出口商需憑對方出具的“不要貨證明”才能辦理退貨，否則貨物將被海關(guān)拍賣。最終，這批貨物因長期滯港被強(qiáng)制拍賣，而原買方以“第一購買人”身份低價購回，深圳企業(yè)落得貨、款盡失。

土耳其的騙局更為猖獗：騙子注冊空殼公司進(jìn)口貨物，利用海關(guān)允許收貨人最多135天延期提貨的規(guī)則，通過反復(fù)申請延期制造滯港，期間產(chǎn)生的倉儲費用足以拖垮出口商。待貨物進(jìn)入拍賣程序，騙子再以極低價格買回，轉(zhuǎn)手高價賣出。浙江信保數(shù)據(jù)顯示，土耳其項下報損案件同比激增100%，涉案金額暴漲近7倍。

應(yīng)對策略：對高風(fēng)險國家堅持“前T/T”付款方式（全款到賬后發(fā)貨），或要求開具不可撤銷信用證；在合同中明確“貨權(quán)保留條款”，約定未付清貨款前貨權(quán)歸屬出口方。

2. 無單放貨風(fēng)險：一紙?zhí)釂坞y保貨權(quán)

2024年，江蘇某外貿(mào)企業(yè)通過貨代向巴西發(fā)貨，買方未支付尾款卻憑偽造的提貨委托書提走貨物。經(jīng)調(diào)查，貨代與買方勾結(jié)，在未收到正本提單的情況下違規(guī)放貨。此類騙局中，不法分子往往選擇監(jiān)管松懈的中小貨代合作，利用“電放提單”“海運單”等非物權(quán)憑證實施詐騙。

更隱蔽的操作是“套約運輸”：騙子以A公司名義訂艙，卻將貨物標(biāo)記為B公司，利用船公司提單簽發(fā)漏洞無單提貨。寧波海關(guān)破獲一起涉案金額超500萬美元的騙局，騙子通過偽造保函謊稱提單遺失，騙取船公司補(bǔ)發(fā)提單后提貨。

風(fēng)控要點：選擇信譽(yù)良好的國際貨代聯(lián)盟（如WCA）成員合作；堅持“憑正本提單放貨”原則，對電放提單要求買方預(yù)付全款；投?！柏浳镞\輸險”并附加“拒收險”，轉(zhuǎn)移貨權(quán)失控風(fēng)險。

四、身份與資質(zhì)偽造：如何識破“李鬼”偽裝？

1. 冒充知名企業(yè)采購：偽造身份騙取賒銷

某包裝材料企業(yè)遭遇“跨國騙局”：騙子偽造德國漢高集團(tuán)（Henkel）中國子公司官網(wǎng)及郵箱，以“集中采購”為名下單120萬美元貨物，要求賒銷90天。企業(yè)因?qū)Ψ教峁﹤卧斓摹澳腹緭?dān)保函”而放松警惕，發(fā)貨后卻遭“子公司”失聯(lián)。經(jīng)漢高集團(tuán)總部核實，其在中國并無該子公司，涉案官網(wǎng)IP地址實為境外服務(wù)器。

此類騙局中，騙子常注冊與知名企業(yè)相似的域名（如henkel-china.com冒充henkel.com.cn），通過“400電話”“虛假官網(wǎng)”營造假象，甚至偽造帶有防偽碼的授權(quán)書。

防范要點：通過目標(biāo)企業(yè)官網(wǎng)公布的“聯(lián)系我們”頁面獲取聯(lián)系方式，直接致電總部核實分支機(jī)構(gòu)信息；對要求賒銷的“大客戶”，要求提供經(jīng)公證的母公司擔(dān)保函，并通過領(lǐng)事認(rèn)證驗證真?zhèn)巍?/p>

2. 虛假中間商/代理商：空手套白狼的連環(huán)計

廣東某照明企業(yè)與“迪拜某知名經(jīng)銷商”簽訂中東地區(qū)代理協(xié)議，對方以“市場推廣”為由要求先發(fā)貨后付款。企業(yè)支付20萬美元貨值后，卻收到終端客戶投訴“從未下單”。經(jīng)調(diào)查，該“代理商”實為皮包公司，通過偽造與終端買家的聊天記錄、采購合同騙取信任。

更隱蔽的操作是“真假參半”：騙子先以真實身份完成幾筆小額交易，建立信任后突然以“新注冊公司”名義要求變更簽約主體，實則通過關(guān)聯(lián)公司轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。

應(yīng)對策略：要求代理商提供經(jīng)中國駐外使領(lǐng)館認(rèn)證的《代理資質(zhì)證明》；通過“企查查”海外版（global.qcc.com）查詢境外公司注冊信息；對首次合作的大額訂單，堅持“見提單復(fù)印件付尾款”或投?！俺隹谛庞帽ｋU”。

港豐集團(tuán)：跨境貿(mào)易安全護(hù)航者

面對復(fù)雜多變的跨境貿(mào)易環(huán)境，外貿(mào)企業(yè)需要更專業(yè)的風(fēng)險防控支持。港豐集團(tuán)作為深耕跨境離岸服務(wù)領(lǐng)域的專業(yè)機(jī)構(gòu)，提供從公司注冊、銀行開戶到ODI備案的一站式服務(wù)，幫助企業(yè)規(guī)避貿(mào)易風(fēng)險，優(yōu)化資金流與物流管理。我們擁有豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗和專業(yè)團(tuán)隊，能夠根據(jù)企業(yè)需求定制解決方案，確?？缇硺I(yè)務(wù)安全高效開展。

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